ما معنى غسيل اموال

ما معنى غسيل اموال

ماذا يعني غسيل الأموال ، يطرح الكثير منا هذا السؤال عندما نسمع كلمة غسيل الأموال ، ويسمى هذا السؤال باسم آخر وهو غسيل الأموال ، ولماذا يعتبر جريمة يحاسب القانون عليها هل تم فعلها ، وهل هي الطريقة التي يتم بها ، وما هي الدول التي ترتكب هذه الجريمة وكيفية القضاء عليها ، كل هذه الأسئلة سيتم الرد عليها في هذا المقال.

تعرف على غسيل الأموال بقراءة هذا المقال: ما هو غسيل الأموال؟ ما المقصود بغسيل الأموال العكسي؟ وحكم الشريعة الإسلامية وأحكامها في غسل الأموال

ما المقصود بغسيل الأموال؟

  • وهي جريمة ضد الاقتصاد ، وهي إحدى الطرق غير المشروعة التي يتم من خلالها إعطاء أموال طائلة صفة قانونية وتحويلها إلى أموال نظيفة ، ويتم الحصول على هذه الأموال بطرق يعاقب عليها القانون وغير مشروعة.
  • يمكن أن تكون الطرق التي تأتي من خلالها الأموال غير المشروعة هي الاتجار بالمخدرات ، وزراعة المخدرات ، وسرقة المجوهرات باهظة الثمن ، وسرقة السيارات ، وخطف الأشخاص واحتجازهم من أجل المال ، والاحتيال ، والجرائم الإرهابية ، وجرائم القتل عالية الأجر ، والدعارة ، وتجارة الأسلحة.
  • بعد تنفيذ عملية غسيل الأموال ، يصبح المال قابلاً للتداول في الكثير من الأعمال والأنشطة الأخرى ، حيث تم إخفاء الطريقة والمصدر الذي تم الحصول عليه من هذه الأموال من خلال طرق مختلفة من الاستثمار والعمليات.

تعرف على معنى غسيل الأموال بقراءة هذا المقال: ما هو غسيل الأموال؟ كيف يتم مكافحة غسيل الأموال؟ ما هي الأدوات المستخدمة في غسيل الأموال؟

ترتيب الدول في غسيل الأموال

الشخص الذي يحسب هذا الرقم هو مؤشر بازل ، ويقوم بتجميع هذا الرقم وتصنيفه مرة واحدة في السنة ويغطي جميع دول العالم ، وهذا الرقم موثق على نطاق واسع ومن أفضل 20 تقريرًا في مجال غسيل الأموال. ، الأتى:

  • طاجيكستان
  • موزمبيق
  • أفغانستان.
  • لاوس.
  • غينيا بيساو.
  • ميانمار.
  • كمبوديا.
  • ليبيريا.
  • كينيا.
  • فيتنام.
  • هايتي.
  • أولاد.
  • سيرا ليون.
  • رأس أخضر.
  • زيمبابوي.
  • نيجيريا.
  • اليمن.
  • باراغواي.
  • نيكاراغوا.
  • تنزانيا.
  • تعرف على المزيد حول غسيل الأموال من خلال قراءة هذا الموضوع: ماذا يعني غسيل الأموال؟ ما هو حكم الدين والقانون في غسيل الأموال؟

    عقوبة غسيل الأموال 2023

    • الحد الأقصى للسجن سبع سنوات.
    • يدفع الجاني مبلغًا معادلاً للأموال التي غسلها ، ويحكم عليه بالسجن.
    • كما يسقط المبلغ الذي يتم ضبطه من الجاني في مكان الجريمة.

    طرق غسيل الأموال

    هناك ثماني طرق في عملية غسيل الأموال ، بحيث يمكن القيام بها عن طريق التعاقد من الباطن بشكل سري ، ولا يعلم أحد عنها شيئًا ، دون إنشاء مشروع تجاري ، أو العمل كتمويه ، وهذه الطرق هي:

    • الطريقة الأولى هي التعامل عبر الإنترنت والمواقع الإلكترونية ، وهي الطريقة الأكثر انتشارًا والتي يتم اتباعها حاليًا ، لأنها طريقة جديدة وكل ما يتم فيه تحويل الأموال من خلال ، واستخدام أسماء الشركات التي لا وجود لها على الأرض.
    • الطريقة الثانية هي استخدام عقود التوريد واسعة النطاق. في هذه الطريقة ، الشخص الذي يغسل أمواله ، يشارك في عطاءات لعدد قليل من العقود التي يتم توريدها على نطاق واسع ، ولا يأخذ عقودًا صراحة أو ضمنيًا من أي مقاول من الباطن ، ثم يطلب الشخص بعد ذلك مصرفًا حتى يتم استلام التمويل ، يقوم الشخص بتجميع جميع أموال القرض مع الأموال غير المشروعة وشراء البضائع معها.
    • الطريقة الثالثة هي إنشاء مشروع وهمي حتى يصبح واجهة للفرد. هذه المشاريع لها حسابات حتى لو لم تكن موجودة على أرض الواقع ، وهذا النوع من المشاريع يستخدم بشكل شائع لدمج وخلط الأموال التي تم غسلها.
    • الطريقة الرابعة هي النزاع القضائي الذي لا وجود له ، وهو الاتفاق على إنشاء قضية صورية يدفع من خلالها أحد طرفي النزاع مبلغًا من المال للشركة أو الشخص المتورط في غسيل الأموال.
    • الطريقة الخامسة وهي الدخول في شراكة وهمية مع شركة وهذه الشراكة غير موجودة بالفعل ويتم ذلك من خلال الدخول في اتفاق بين هذه الشركات التي تقوم بهذا النشاط المشبوه مع شخص يريد التبييض. تلعب هذه الشركة دور المستثمر الخارجي وتوافق أولاً على إبرام عقود مع الغاسل لإنشاء مشاريع أو مصانع معينة ، وستحصل هذه الشركة على جزء كبير من الأموال بعد غسلها.
    • الطريقة السادسة ، وهي من خلال الصرافة ، باستخدام حسابات وسيطة لإخفاء الأموال غير المشروعة.
    • الطريقة السابعة وهي الاعتماد المستندي ، وفي هذه الطريقة يستخدمها صاحب المال في أنشطة تجارية ، بينما يعطي الآخرون أموالهم صفة قانونية وشرعية ، ويحدث قدر كبير من التلاعب بهذه الطريقة. يتم تحويلها مقابل سلع مقلدة لا تصل أبدًا ، أو يتم دفع مبالغ كبيرة مقابل كميات صغيرة جدًا من البضائع.
    • الطريقة الثامنة والأخيرة ، وهي الاقتراض بضمان شيء ما. في هذه الطريقة ، يحتفظ الشخص الذي يقوم بغسل الأموال بالأموال غير المشروعة في البنك المسموح به بسبب أمنه وضعف النظام الاقتصادي ، ثم يقوم بالاستثمار في شركة أو مشروع في نظام أقوى وأقوى. ثم يلجأ إلى أخذ قرض من البنك ، ويكون الضامن للبنك هو المال الموجود في دولة ذات نظام ضعيف ، ثم يأخذ قروضًا تبدو ذات طابع قانوني ومناسبة للمشاريع ، ويصلح الانتفاع. من هذه الأموال في العمل.

    احصل على أفضل بحث عن غسيل الأموال من خلال قراءة هذا المقال: بحث حول غسيل الأموال والآثار الاقتصادية السلبية لغسيل الأموال

    طرق مكافحة غسيل الأموال

    • في حالة وجود أي اشتباه في وجود غسيل أموال ، يتم فحص البيانات التي تم الحصول عليها من أصحاب المؤسسات والكيانات التجارية الأخرى ، وإذا ثبت ذلك ، يجب إبلاغ النيابة العامة.
    • على سبيل المثال ، تقوم كيانات مماثلة مثل البنوك بتبادل بيانات العملاء بين البلدان وبعضها البعض ، ويتم تنسيق هذا التعاون بينها دون التأثير سلبًا على خصوصية العميل وبياناته.
    • تشكيل الهيئات الرقابية التي تتحقق من دقة البيانات الخاصة بالشركات والمؤسسات المالية وأصحابها.
    • التعاون والتنسيق مع السلطات التي تتخذ إجراءات قانونية محددة للقبض على ، وضبط ومصادرة الأموال ، أو مصادرة غاسلي الأموال.
    • إبرام اتفاقيات مع الدول الأخرى للتعامل مع هذا النوع من الجرائم ، وطرق التصرف في الأموال المحجوزة في جرائم غسل الأموال.
    • إجراء البحوث التي تساعد في معرفة طرق غسيل الأموال ، ومعرفة كل ما هو جديد في أساليب غسيل الأموال سواء على مستوى الدولة أو خارجها.
    • التنسيق بين مصر والدول الأجنبية في التعامل مع المتورطين في غسل الأموال أو دعم الإرهاب لمكافحة ومنع هذه المشكلة.

    لماذا يلجأ الناس إلى غسيل الأموال؟

    • قم بإعادة تدوير الأموال التي تم ربحها من التجارة المحظورة أو المهربة واستخدمها مرة أخرى للحصول على المزيد من الأرباح.
    • إعطاء المال الصفة القانونية والشرعية.
    • عدم دفع الضرائب.
    • لا تُظهر مبالغ كبيرة من الأموال غير المشروعة للشرطة لتجنب المطاردة.

    خطوات غسيل الأموال

    • الخطوة الأولى هي وضع هذه الأموال في البنوك أو البنوك أو بعض المؤسسات الاستثمارية بحيث يمكن استبدالها واستبدالها بأموال أخرى لها طابع قانوني وصالح.
    • المرحلة الثانية تسمى مرحلة التمويه ، أو مرحلة جمع الأموال ، وهنا يستثمر غاسلي الأموال هذه الأموال في شركات أو مشاريع لإخفاء الوسائل غير المشروعة التي تم بها جني الأموال.
    • المرحلة الثالثة هي خلط الأموال غير المشروعة بأموال أخرى ذات طابع شرعي وقانوني ، وهنا يصعب معرفة الأموال التي جاءت بمكاسب غير مشروعة.

    تعرف على أسباب وطرق رفض بعض الورثة التقسيم بقراءة هذا المقال: رفض بعض الورثة تقسيم الملكية والفرق بينها وبين الميراث

    بعد شرح معنى غسيل الأموال ، لا بد من معرفة أنه بسبب استخدام الأموال النجسة بدلاً من الأموال النظيفة ، فإن هذه الطريقة لها تأثير سيئ للغاية على اقتصاد الدول ، كما أنها تخلق خللاً في استقرار الدولة. . السياسة لأنها تمول الإرهاب وتشجع على انتشار التجارة المحظورة أو غير المشروعة.

    اترك تعليقاً

    لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

    زر الذهاب إلى الأعلى